Nội dung
I. Các loại đối tác gian lận hoặc không đáng tin cậy
Loại Mô tả Rủi ro
Người mua giả Không kinh doanh thực sự, chỉ muốn đặt cọc Mất tiền đặt cọc
Nhà nhập khẩu Shell Công ty đã đăng ký nhưng không có tài sản hoặc hồ sơ theo dõi Rủi ro không{0}}thanh toán
Đại lý nằm trong danh sách đen Trước đây bị hải quan hoặc các nhà xuất khẩu khác cấm Thu giữ hàng hóa, phí tăng cao
Người trung gian không có người mua cuối cùng Nhận hàng của bạn, không thể bán được, trì hoãn thanh toán vô thời hạn Rủi ro tín dụng kéo dài
Kẻ trộm danh tính Sử dụng tên công ty hợp pháp nhưng tài khoản ngân hàng khác nhau Lừa đảo thanh toán
II. Nơi kiểm tra lý lịch người mua/đại lý
Cơ sở dữ liệu quốc tế (miễn phí)
Phạm vi cơ sở dữ liệu Những điều cần kiểm tra Quyền truy cập
Danh sách trừng phạt của Ngân hàng Thế giới Các công ty/cá nhân toàn cầu bị cấm tham gia các dự án của Ngân hàng Thế giới Trực tuyến miễn phí
Danh sách các cá nhân/thực thể toàn cầu bị Liên Hợp Quốc trừng phạt Trực tuyến miễn phí
Danh sách OFAC SDN Các biện pháp trừng phạt của Hoa Kỳ Bất kỳ ai trong danh sách trừng phạt của Hoa Kỳ Trực tuyến miễn phí
OpenSanctions Tổng hợp toàn cầu Kết hợp nhiều danh sách trừng phạt Trực tuyến miễn phí
Ngành-Cơ sở dữ liệu cụ thể (Trả phí/Yêu cầu tư cách thành viên)
Ghi chú chi phí bảo hiểm cơ sở dữ liệu
Danh sách Phòng Thương mại Trung Quốc Mỗi quốc gia Miễn phí cho thành viên Tài nguyên tốt nhất cho Châu Phi
Cơ sở dữ liệu người mua Sinosure Toàn cầu Bao gồm chính sách Yêu cầu chính sách với Sinosure
Dun & Bradstreet Global $100-500 mỗi báo cáo Tình hình tài chính chi tiết
Creditsafe Global $50-200 mỗi báo cáo Tốt cho người mua châu Âu
Danh sách đen của Alibaba Trade Assurance Người mua nền tảng Miễn phí Giới hạn cho người dùng Alibaba
Tài nguyên địa phương (Tốt nhất cho Châu Phi/Trung Đông)
Tài nguyên Cách truy cập Những gì bạn nhận được
Bộ phận thương mại của Đại sứ quán Trung Quốc Gửi email hoặc truy cập Danh sách các công ty địa phương đáng tin cậy
Phòng Thương mại Trung Quốc (chi hội địa phương) Tham gia với tư cách thành viên Thư mục thành viên, chia sẻ danh sách đen
Hải quan địa phương Thông qua đại lý Kiểm tra đại lý có vi phạm không
Chính quyền cảng Hồ sơ công khai Xác minh giấy phép đại lý thanh toán bù trừ
Luật sư địa phương Tư vấn có trả phí ($100-300) Kiểm tra lý lịch pháp lý
III. Quy trình xác minh người mua từng bước-từng bước{2}}
Bước 1: Thu thập thông tin người mua (yêu cầu tối thiểu)
· Tên pháp lý đầy đủ của công ty
· Số đăng ký (số RC ở Nigeria, số CR ở UAE, v.v.)
· Địa chỉ vật lý (không phải PO Box)
· Tên giám đốc/chủ sở hữu và số hộ chiếu
· Tên ngân hàng và số tài khoản
· Điện thoại liên hệ (phải trùng với mã quốc gia)
Bước 2: Xác minh trực tuyến cơ bản (30 phút)
· Google tên công ty + "lừa đảo" hoặc "khiếu nại"
· Kiểm tra trang web của công ty – nó có hợp pháp không?
· Xác minh địa chỉ qua chế độ xem phố của Google Maps
· Kiểm tra LinkedIn để biết hồ sơ nhân viên
Bước 3: Xác minh tài liệu (1-2 ngày)
· Yêu cầu Giấy chứng nhận thành lập (không phải ảnh - PDF từ chính phủ)
· Yêu cầu mã số thuế (TIN)
· Yêu cầu thư giới thiệu ngân hàng (trên tiêu đề thư của ngân hàng)
· Đối với đại lý: xin giấy phép hải quan hoặc đăng ký
Bước 4: Xác minh qua điện thoại/video (1 giờ)
· Thực hiện cuộc gọi video với người mua tại văn phòng của họ
· Yêu cầu xem vị trí thực tế của họ, nhân viên khác
· Ghi âm cuộc gọi (có sự cho phép)
· Lưu ý: kẻ lừa đảo thường từ chối cuộc gọi video hoặc cho biết "máy ảnh bị hỏng"
Bước 5:-Kiểm tra của bên thứ ba (2-5 ngày, tùy chọn nhưng nên dùng cho các đơn hàng lớn)
· Đặt hàng báo cáo D&B ($100-500)
· Kiểm tra với Sinosure (nếu là chủ hợp đồng)
· Liên hệ với Phòng Thương mại Trung Quốc tại thành phố của người mua
IV. Cờ đỏ: Không giao hàng nếu bạn thấy những thứ này
Cờ đỏ Ý nghĩa Hành động
Người mua hối thúc bạn giao hàng Có thể đang cố gắng đánh bại quá trình xác minh của bạn Hãy chậm lại, hãy xác minh trước
Người mua chào giá cao hơn thị trường 20% Lừa đảo phí ứng trước cổ điển Từ chối hoặc yêu cầu đặt cọc cao hơn (50% +)
Người mua từ chối cuộc gọi video Ẩn danh tính Nhấn mạnh hoặc bỏ đi
Công ty đăng ký dưới 6 tháng Không có hồ sơ theo dõi Yêu cầu trả trước 100% T/T
Không có địa chỉ vật lý hoặc chỉ có Hộp thư bưu điện Công ty Shell Yêu cầu hóa đơn điện nước hoặc hợp đồng thuê
Thanh toán từ quốc gia khác với người mua Có thể có con la tiền Xác minh lời giải thích, yêu cầu ngân hàng riêng của người mua
Người mua sử dụng email miễn phí (Gmail, Yahoo) Không chuyên nghiệp Có thể chấp nhận được đối với người mua nhỏ nhưng cần xác minh thêm
Đã tìm thấy báo cáo tiêu cực trước đây Rủi ro đã biết Không tiếp tục
V. Cách kiểm tra xem Đại lý có nằm trong danh sách đen hay không
Đối với Nigeria:
· Dịch vụ Hải quan Nigeria (NCS) duy trì danh sách các đại lý được cấp phép
· Hỏi đại lý số đăng ký CRFFN của họ
· Xác minh tại: https://www.crffn.gov.ng (hoặc thông qua liên hệ địa phương)
· Các đại lý bị liệt vào danh sách đen thường đưa ra phí thanh toán bù trừ “quá thấp” để thu hút doanh nghiệp
Đối với Kenya:
· Cơ quan doanh thu Kenya (KRA) duy trì đăng ký đại lý
· Yêu cầu mã PIN KRA và số giấy phép Hải quan
· Xác minh thông qua trang web KRA hoặc hiệp hội môi giới hải quan địa phương
Đối với UAE:
· Hải quan Dubai duy trì danh sách các đại lý thanh toán bù trừ được công nhận
· Yêu cầu mã Hải quan Dubai của đại lý
· Xác minh qua cổng Dubai Trade (yêu cầu đăng ký)
Phương pháp chung:
· Hỏi đại lý 3 tài liệu tham khảo (các nhà xuất khẩu Trung Quốc gần đây đã sử dụng chúng)
· Liên hệ trực tiếp với những người tham khảo
· Hỏi chính quyền cảng hoặc nhà khai thác cảng nếu đại lý có vi phạm
VI. Email xác minh mẫu tới Phòng thương mại
"Kính gửi Phòng Thương mại Trung Quốc tại [Thành phố, Quốc gia], tôi là nhà xuất khẩu ô tô đã qua sử dụng từ Trung Quốc. Trước khi giao hàng cho người mua, tôi muốn xác minh công ty sau:
Tên công ty: [Tên]
Số đăng ký: [Số]
Người liên hệ: [Tên]
Điện thoại: [Số]
Bạn có bất kỳ hồ sơ hoặc phản hồi của thành viên về công ty này? Đã có đơn khiếu nại nào chống lại họ chưa? Sự giúp đỡ của bạn sẽ được đánh giá rất cao. Tôi sẵn sàng trả phí dịch vụ nếu được yêu cầu."
VII. Các biện pháp bảo vệ hợp đồng
Ngay cả sau khi xác minh, hãy bảo vệ bản thân theo hợp đồng:
"Người mua đảm bảo rằng tất cả thông tin được cung cấp trong quá trình xác minh - bao gồm đăng ký công ty, địa chỉ thực và chi tiết ngân hàng - là đúng và chính xác. Mọi tuyên bố sai sẽ cấu thành hành vi gian lận và người bán có quyền hủy hợp đồng, giữ lại tiền đặt cọc và theo đuổi hành động pháp lý.